مهمترین اطلاعات کارشناسان بیمه به شرح زیر توسط فوری آموز ارائه شده است.

10 شغل برتر بیمه و اینکه چه کسانی را استخدام می کند

اگر به تازگی فارغ التحصیل تجارت یا اقتصاد هستید و به دنبال شغل هستید، ایده کار در بیمه ممکن است کمی خفه کننده به نظر برسد. اما حقیقت این است که بیمه صنعت بزرگی است که نقش ها و شرح وظایف متفاوتی دارد.

هر نوع شغل بیمه ای برای مجموعه ای از مهارت ها، سطوح تحصیلات و تجربه قبلی مناسب است. بنابراین اگر صدای یکی را دوست ندارید، همه مشاغل بیمه را از بین نبرید. شما قطعاً وجه اشتراک زیادی بین اکچوئرها و نمایندگان فروش پیدا نخواهید کرد، علاوه بر این که هر دو ممکن است برای شرکت های بیمه یکسانی کار کنند.

صنعت بیمه دارای بخش های مختلفی از جمله مراقبت های بهداشتی و بیمه درمانی، بیمه عمر، بیمه اموال و تلفات، بیمه خودرو و غرامت کارگران است.

همانطور که همه ما ممکن است بخواهیم پس از فارغ التحصیلی از علایق خود پیروی کنیم، یافتن یک شغل ثابت مزایای خود را دارد. صنعت بیمه اگر ثابت نباشد چیزی نیست. موسسه اطلاعات بیمه دریافت که تا سال 2022 تقریباً 2.9 میلیون نفر در صنعت بیمه کار می کردند که از 2.8 میلیون نفر در سال 2021 افزایش یافته است.

بعلاوه، اداره آمار کار (BLS) پیش بینی می کند که استخدام نمایندگان فروش بیمه بین سال های 2021 تا 2031 رشد 6 درصدی داشته باشد (همتراز با میانگین رشد مشاغل جدید) و اشتغال برای اکچوئرها 21 درصد در بازه زمانی مشابه (بسیار سریعتر از متوسط رشد شغلی).

در این صفحه 10 شغل برتر بیمه، از جمله آنچه که مستلزم آن است و شرکت هایی که موقعیت های باز دارند، توضیح داده می شود.

1. پذیره نویس

میانگین حقوق: 63000 دلار

پذیره نویسان متقاضیانی را که پیشنهاد بیمه ارائه کرده اند تایید یا رد می کنند. آنها باید قبل از تصمیم گیری در مورد تایید آنها، ریسکی را که یک متقاضی خاص برای شرکت ایجاد می کند محاسبه کنند. به طور معمول، پذیره نویسان برای حامل های بیمه مستقیم یا آژانس های بیمه کار می کنند.

رشته های بازرگانی، ریاضی، اقتصاد و امور مالی همگی می توانند به عنوان پذیره نویس برتر باشند. پیشینه ریاضی می تواند به شما در محاسبه ریسک و سایر عوامل کمک کند.

داده ها و اطلاعات مکانی که می تواند برای این مشاغل مورد استفاده باشد شامل نقشه موقعیت مکانی زمین لرزه ها و همچنین موقعیت مکان سیل ها در سطح کشور. همچنین اطلاعات مکانی مانند پتانسیل لرزه خیزی براساس گسل ها نیز می تواند برای رد تقاضای بیمه و یا بیمه کردن خانه ها و مساکن شهری و روستایی مهم باشد.

صلاحیت های:

مدرک دیپلم یا لیسانس بسته به کارفرما
باید 12 ماه زیر نظر سرپرست کار کند
مهارت ها:

مهارت های تحلیلی
خدمات مشتری
ریاضیات
2. مدیر حساب
متوسط حقوق: 52726 دلار در سال

همانطور که از نام آن پیداست، مدیران حساب، حساب های بیمه را مدیریت می کنند. آنها ممکن است بسته به اندازه شرکت و حساب های آن فقط یک حساب یا یک نمونه کار را مدیریت کنند. آنها مسئول توسعه تجارت جدید برای شرکت های بیمه و دریافت ارجاع از مشتریان مستقر هستند. مدیران حساب همچنین ممکن است برای مشتریان بالقوه مظنه تولید کنند و مشکلات مشتری را حل کنند.

ابزارهای و نرم افزار های اکسلی که می تواند برای این مدیران مفید باشد در قسمت ابزارهای کمک تحلیلی فورتول آمده است.

صلاحیت های:

مدرک کارشناسی
تجربه مرتبط در زمینه بیمه
مهارت ها:

مهارت های کامپیوتری
مهارت های تحلیلی
تفکر استراتژیک
ارتباط

3. اکچوئری بیمه
متوسط حقوق: 105900 دلار در سال

اکچوئرها داده ها و آمار یک شرکت را برای پیش بینی ریسک بیمه جمع آوری و تجزیه و تحلیل می کنند. آنها برای پیش بینی به شدت به آمار و تئوری مالی متکی هستند، بنابراین اگر اعداد را دوست دارید این انتخاب خوبی است. اکچوئرها همچنین به شرکت ها در مدیریت ریسک کمک می کنند.

این امکان وجود دارد که مستقیماً از کالج یک آکچوئر شوید، اما برای صدور گواهینامه باید یک سری شش امتحان (بله، شش!) را پشت سر بگذارید. این خیلی مطالعه است! با این حال، فارغ التحصیلان جدید میانگین حقوق سالانه 63534 دلار دارند.

داده ها و اطلاعات مکانی که می تواند برای این مشاغل مورد استفاده باشد شامل نقشه موقعیت مکانی زمین لرزه ها و همچنین موقعیت مکان سیل ها در سطح کشور است. اکجوئر های بیمه باید ریسک بیمه کردن برخی دارایی ها و مساکن یا ساختمان ها را بررسی کنند. برا این منظور میبایست به اطلاعات مکانی مهمی که در لیست پتانسیل طبیعی زمین شامل نقشه های گوگل ارثی حساس و اطلاعات مکانمند در فوری آموز تهیه شده است مراجعه نمایند. همچنین اطلاعات مکانی مانند پتانسیل لرزه خیزی براساس گسل ها نیز می تواند برای ارزیابی ریسک پذیرش تقاضای بیمه برای خانه ها و مساکن شهری و روستایی مهم باشد.

این کارشناسان در ارزیابی و تحقیقات خود نیاز به بررسی نقشه ها و اطلاعات اقتصادی مکانی اطراف مکان پرونده خود نیز خواهند داشت.

صلاحیت های:

مدرک کارشناسی
مجموعه شش امتحانی برای صدور گواهینامه
مهارت ها:

توجه به جزئیات
مهارت های ارتباطی
آمار
تئوری مالی

4. تنظیم کننده ادعاها
متوسط حقوق: 60394 دلار در سال

تعدیل کنندگان خسارت، ادعاهای بیمه را برای تعیین مسئولیت ارائه دهنده بیمه بررسی می کنند. آنها ممکن است اسنادی را به دست آورند و در هنگام تحقیق در مورد این ادعاها با مشتریان و شاهدان مصاحبه کنند، گاهی اوقات شخصاً. بسیاری از تنظیم کننده های ادعا در دفاتر کار می کنند، اما این کار گاهی اوقات شما را ملزم می کند که خودروها و ساختمان های آسیب دیده را در محل بررسی یا بررسی کنید.

بسیاری از استان ها برای کار به عنوان تعدیل کننده مطالبات به مجوز نیاز دارند. شما می توانید قبل از شرکت در آزمون(های) ضروری ایالت خود، در یک کلاس آمادگی آنلاین شرکت کنید. به عنوان یک فارغ التحصیل جدید، می توانید میانگین حقوق سالانه 47778 دلار را انتظار داشته باشید.

این کارشناسان با عنوان تنظیم کنندگان ادعا های بیمه ای می توانند از اطلاعات اقتصادی مکانی و ابزارهای اکسلی فوری و آماده فوری آموز در تحلیل ها و نظرات خود استفاده نمایند.

صلاحیت های:

مدرک دیپلم یا لیسانس بسته به کارفرما
آموزش رسمی
مهارت ها:

گوش دادن و ارتباط
پژوهش
هوش هیجانی
دارایی، مالیه، سرمایه گذاری

5. نماینده خدمات مشتری
متوسط حقوق: 36920 دلار در سال

نمایندگان خدمات مشتری تماس های خدمات مشتری، ایمیل ها و گاهی اوقات پیامک های شرکت های بیمه را مدیریت می کنند. این نقش‌ها معمولاً سطح ابتدایی هستند و فقط به تمایل به یادگیری و کمک به دیگران و همچنین برخی از مهارت‌های کامپیوتری نیاز دارند.

نمایندگان خدمات مشتری نیز با پاسخ به سؤالات آنها در مورد قیمت، محصولات بیمه و خدمات به مشتریان کمک می کنند. آنها همچنین ممکن است پرداخت ها را پردازش کنند.

بسیاری از نمایندگان در دفاتر یا مراکز تماس کار می کنند، اما بسیاری از آنها در خانه نیز کار می کنند. این مشاغل بیمه ای می توانند به صورت پاره وقت نیز باشند که آنها را به انتخابی عالی برای مبتدیان تبدیل می کند.

صلاحیت های:

دیپلم دبیرستان یا معادل آن
مهارت ها:

سازمان
مسئوليت
ارتباط
صبر
قابلیت اطمینان

6. کارگزار بیمه
متوسط حقوق: 75481 دلار در سال

کارگزاران بیمه مظنه بیمه را به صورت تلفنی یا حضوری به مشتریان ارائه می دهند. کارگزاران برای کارگزاری ها کار می کنند، نه شرکت های بیمه (برخلاف نمایندگان فروش). کمی گیج کننده است، اما تفاوت بین نمایندگان فروش و کارگزاران فراتر از عنوان شغلی است.

اساساً کارگزاران به نمایندگی از مشتریان و نمایندگان فروش به نمایندگی از شرکت ها کار می کنند.

این کارگزاران باید با تحلیل اطلاعات مکانی مانند زلزله ها و سیل ها بررسی کنند که چه پرونده هایی نیاز به ضرایب بالاتری از پرداخت بیمه است. مثلا مساکن و ساختمان هایی که در مکان ها و زمین های امن طبیعی واقع شده اند یا مکان هایی که به دور از خطوط انتقال گاز و خطوط نیرو یا سایر زیرساخت ها واقع شده اند می توانند ضریب پرداخت های بیمه ای متفاوتی داشته باشند. این موضوع به کارگزار بیمه امکان می دهد مکان های امن را با ضریب کمتر و با هزینه کمتری بیمه کند تا با کاهش قیمت تقاضای خود را افزایش بدهد. همچنین پهنه های پر خطر مثلا در نزدیکی زیرساخت های حساس را بالاتر قیمت گذاری کند تا از خسارات احتمالی به شرکت بیمه مصون باشد.

کارگزاران باید با یک نماینده کار کنند تا در واقع فروش یک محصول یا طرح بیمه را تکمیل کنند. آنها همچنین به مجوزهای لازم برای کار در ایالت های خود نیاز دارند، بنابراین نمی توانید پس از کالج مستقیماً به یک کارگزار بپرید. برای گرفتن گواهینامه باید چند امتحان را پشت سر بگذارید.

صلاحیت های:

مدرک دیپلم یا لیسانس بسته به کارفرما
آزمون های سری 6 و 7 توسط سازمان تنظیم مقررات صنعت مالی (FINRA)
مهارت ها:

خدمات مشتری
ارتباط بین فردی
ریاضی و مالی
7. عامل فروش
متوسط حقوق: 49840 دلار در سال

نمایندگان فروش محصولات بیمه را به مشتریان می فروشند. در یک روز معین، آنها ممکن است با مشتریان مصاحبه کنند تا درباره وضعیت مالی آنها بیشتر بیاموزند، ویژگی های بسته را توضیح دهند و بیمه نامه ها را تمدید کنند.

نمایندگان فروش می توانند برای یک شرکت بیمه خاص کار کنند یا به طور مستقل با چندین شرکت کار کنند.

برای کار به عنوان نماینده فروش بیمه باید در ایالت خود مجوز دریافت کنید.

صلاحیت های:

دیپلم دبیرستان یا لیسانس
سری 6 یا 7 امتحانات FINRA
مهارت ها:

مهارت های تحلیلی
ارتباط
ابتکار عمل
اعتماد به نفس

8. نماینده فروش
متوسط حقوق: 39302 دلار در سال

نمایندگان فروش نیز مشابه نمایندگان فروش هستند اما همیشه مستقیماً با یک شرکت بیمه کار می کنند (یک نماینده ممکن است خوداشتغال باشد).

نمایندگان فروش بیمه می توانند از نقشه های شهری و روستایی برای شناسایی مکان مشتریان و همچنین شیوه های مناسب دسترسی به ساکنین شهر بهره مند شوند.

نمایندگان فروش برای فروش بیمه نامه با مشتریان جدید و فعلی ارتباط برقرار می کنند. آنها همچنین روابط کاری با مشتریان ایجاد می کنند، با مشتریان جدید مصاحبه می کنند و فرآیندهای فروش و تجدید را مدیریت می کنند.

صلاحیت های:

مدرک دیپلم یا لیسانس بسته به کارفرما
پیشینه در تجارت یا اقتصاد
مهارت ها:

ارتباط کلامی و نوشتاری
مهارت های تحلیلی
خدمات مشتری

9. متخصص مجموعه
متوسط حقوق: 35164 دلار در سال

متخصصان مجموعه، قبوض معوقه را حل می کنند و از کسانی که بدهکار هستند پرداخت می کنند. معمولاً آنها در محل در یک مرکز تماس یا دفتر کار می کنند، اما بسیاری از آنها از راه دور نیز کار می کنند.

متخصصان مجموعه ها می توانند از مدرک لیسانس در امور مالی یا اقتصاد بهره مند شوند، اما همیشه ضروری نیست. افرادی که تجربه فروش قبلی دارند نیز می توانند به عنوان متخصص مجموعه برتر باشند. این نقش دارای موقعیت‌های ابتدایی زیادی نیز هست.

صلاحیت های:

مدرک دیپلم یا لیسانس بسته به کارفرما
مهارت ها:

ارتباط
استماع
توجه به جزئیات
10. وکیل دعاوی
متوسط حقوق: 86715 دلار در سال

مشاوران دعاوی، وکلای داخلی شرکت های بیمه هستند که مشاوره حقوقی ارائه می دهند و دعاوی قضایی را رسیدگی می کنند. آنها ممکن است قراردادها را بررسی کنند، مذاکرات را انجام دهند و شرکت هایی را که به دادگاه منتقل می شوند نمایندگی کنند. مشاوران دعاوی همچنین ادعاهای بیمه را به نمایندگی از شرکت هایی که در آنها کار می کنند، بررسی، تجزیه و تحلیل و ثبت می کنند.

برخی از مشاوران ادعا نیز تجزیه و تحلیل حقوقی از سیاست های شرکت ارائه می دهند.

این یک موقعیت ابتدایی نیست. وکلای دعاوی وکلایی هستند که از دانشکده حقوق فارغ التحصیل شده و در آزمون وکالت قبول شده اند. با این حال، می تواند برای اولین کار خوب خارج از دانشکده حقوق باشد.

صلاحیت های:

لیسانس و مدرک حقوق
اتمام آزمون وکالت دولتی با نمره قبولی
مهارت ها:

ارتباط
مهارت های تحلیلی
پژوهش